（1）根据宏观基金形式把握转换时机 投资者要注重宏观经济以及各类金融市场的趋势分析。在经济复苏期，股市逐渐向好时，投资者应选择股票基金；当经济高涨，股市涨至高位时，投资者应逐步转换到混合型基金；当利率高起，经济过热，即将步入衰退期时，投资者可转换到债券基金或货币基金。 （2）根据证券市场走势选择转换时机 股票市场从空头转为多头，应将投资于债券型基金或者是货币型基金中的资金，及时转换到有上升空间的股票型基金中，抓住股市上涨的机会；当股票市场经过长期上涨后市场波动逐步加大，适宜将股票型基金转换为风险较低的货币型或债券型基金，以回避风险。 （3）根据具体基金的盈利能力选择转换时机 随着基金规模的不断壮大，基金公司旗下一般都会几只不同风格的配置型基金和股票型基金，表现有差异也是必然会出现的事情，当手中持有的股票型基金表现相对较差，就可以考虑转换成其它具有潜力的股票型基金，或者是表现较为平稳的平衡性基金，让投资组合布局更均衡，提高整体获利的可能。 （4）根据自身需求确定转换时机 当投资者未来有不定时的大笔资金需求，需要将手中持有的股票型基金获利了结，但是存银行活期存款利息较低，因此，投资人可以将已有的股票型基金转换到债券型基金或货币基金中，不仅可以获得持续稳定的收益，也使资金运用更灵活。 （5）配合基金公司的优惠活动选择转换时机 基金公司为了留住老客户、吸引新客户，或者是推广基金转换业务，往往会推出一些基金转换的优惠措施，在这种时段办理转换业务往往可以获取最低廉的转换费用。若投资者正好有购买旗下另外一只基金的需求，可以节省较为可观的一笔费用。   （6） 分红对基金转换时机的影响 比较在意分红的投资者可以选择在目标基金具有较好的分红条件，即将进行分红的时候转入；在目标基金分红的后转入则同样的转出基金份额可以换取到更多的转入基金份额，单位成本更低。